חיסכון בראש שקט

עולם ההשקעות והפיננסי דורש מומחיות ומקצועיות רבה בפרט בעידן הריביות הנמוכות הנוכחי.
קיימים היום גופים רבים בשוק לניהול השקעות, לכל גוף הפתרונות , המסלולים וההתמחויות שלו.
אשמח ללוות אותכם במציאת פתרון עבור החסכונות המשפחתיים, הן לטווחי מן קצרים והן לטווחי זמן ארוכים, תוך התחשבות במכלול הנכסים של המשפחה , רמות הסיכון ושיקולי מיסוי.

בין הפתרונות שאנו מציעים באמצעות הגופים ובתי ההשקעות המובילים :

קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון לכל טווח חיסכון, קצר בינוני או ארוך, הוא כולל הטבות מס ונזילות מלאה.

✅ניתן להשקיע עד 70 אלף שח לאדם/תז לשנה.
✅מגוון מסלולי השקעה בהתאם לאופי וצרכי הלקוח.
✅אפשרות למשיכה בכל עת ללא קנסות.
✅דחיית תשלום מס בעת שינוי מסלול או קופה(יתרון ריבית דהריבית), ובעת המשיכה תשלום מס של 25 אחוז על הרווחים.
✅דמי ניהול אטרקטיביים יחסית למכשירי ההשקעה האחרים הקימיים בשוק.
✅פטור מלא ממס רווחי הון בעת משיכה כקצבה אחרי גיל 60.
✅במידת הצורך, אפשרות להלוואות בריבית מאוד אטרקטיביות על חשבון כספי החסכון.

פוליסת חיסכון

פוליסות חיסכון נקראות גם פוליסות השקעה הינן מכשיר השקעה של חברות הביטוח. שנועד להשקעה לטווח קצר ובינוני, הפוליסות מקנות יתרונות כגון פיזור נכסים, נזילות, מנגנון דחיית מס, ועלויות דמי ניהול שקופות וידועות מראש:

✅מגוון מסלולי השקעה בהתאם לאופי וצרכי הלקוח.
✅אפשרות למשיכה בכל עת ללא קנסות.
✅דחיית תשלום מס בעת שינוי מסלול או קופה(יתרון ריבית דהריבית), ובעת המשיכה תשלום מס של 25 אחוז על הרווחים.
✅דמי ניהול אטרקטיביים יחסית למכשירי ההשקעה האחרים הקימיים בשוק.  
✅במידת הצורך, אפשרות להלוואות בריבית מאוד אטרקטיביות על חשבון כספי החסכון.

השקעות אלטרנטיביות 

הכסף הרב שמציף את השווקים הבינלאומיים בשנים האחרונות, לצד הריביות הנמוכות בשוק אגרות החוב, מחירי המניות והנדל"ן הגבוהים, מגדילים את התנודתיות בשווקים ואת הסכנה שיתרחש בהם משבר משמעותי. כדי להעניק ללקוחותי פתרונות אשר פחות תלויים בביצועי השוק בטווח הקצר, אנו מציעים פתרונות השקעה לא סחירים מטעם הגופים המובילים בישראל
יתרונות בולטים:

✅חוסר תלות בשוק ההון ותנודותיו.
✅נזילות יחסית גבוהה.
✅אמינות גבוהה מאוד של מנהלי המכשירים השונים.
✅פיקוח ושליטה הדוקים של הנאמנים להשקעה בכל המסגרות.

תכנית פנסיונית כבר בחרת?

בחירת תכנית פנסיונית היא מן הבחירות החשובות ביותר שעושה אדם בחייו, לפעמים מהווה אף את העסקה הגדולה ביותר שעושה אדם במהלך חייו!
חיסכון לפנסיה מעניק לחוסך כרית כלכלית ומייצר עבורו אי מבטחים, שאמור לכלכל אותו ולדאוג לו ולמשפחתו עם גיל הפרישה, בעולם בו תוחלת החיים עולה בהדרגה, מגוון הפתרונות גדול ומחיר הטעות בגין חוסר הכוונה מקצועית הוא גבוה ביותר, נושא החסכון לגיל פרישה חשוב שיטופל בידיים המקצועיות ביותר, משרדנו ישמח ללוותך בדרך לבחירת התוכנית הפנסיונית הנכונה ביותר עבורך, לדוגמא:

קרן פנסיה– תכנית לביטוח פנסיוני המעוגנת בתקנון קרנות הפנסיה, המבטיחה לעובד השכיר ולעובד עצמאי תשלום חודשי לכל ימי חייו עם פרישתו מעבודה בהגיעו לגיל פרישה.

ביטוחי מנהלים – מוצר חסכון הכפוף לחוקי קופות גמל התכנית מכילה בתוכה אלמנט של חסכון, ביטוח חיים וגם הגנה במקרה של אבדן כושר עבודה אלו מעוגנים כחוזה מול חברת הביטוח.

קופת גמל – מוצר המשמש להשקעה עבור מטרות חיסכון, קרנות פנסיה, ביטוח מנהלים וקרנות השתלמות הן סוגים של קופות גמל. ישנן קופות גמל שאינן מיועדות לחיסכון פנסיוני, אלא עשויות לשמש לחיסכון לטווח קצר יותר. לחוסכים בקופות גמל ניתנות הטבות מס משמעותיות

קרן השתלמות –  אפיק חיסכון לפרקי זמן קצרים עד בינוניים כאשר המימוש של הקרן אפשרי החל מתקופה של שש שנים. קרן ההשתלמות מהווה האפיק החיסכון היחידי הקיים כיום שמאפשר קבלת פטור והקלות ממס – הקלות במס על הפרשה לקרן (הפרשה של המעסיק ושל העובד) ופטור ממס על רווחי הון בעת מימוש הקרן.

צור קשר